最近，部分财务人员收到“银行”要求办理账户年检的书面通知，通知书中详细备注公司名称及账号，并包含银行的抬头及业务章，要求他们加“客户经理QQ号”领取资料，等他们进群后被进一步套取账户具体信息，同时对方告知他们前往银行年检时间，最后财务人员带上资料到银行“年检”才发现自己被骗。
风险提示
诈骗分子通过账户年检的漏洞冒充银行工作人员，声称如“不进行账户年检，账户将会无法使用”等获得财务人员的信任，诱导他们加QQ群领取资料，实则通过此举一步步获取重要信息，最后盗取资金。
“银行账户年检”套路分析：
第一步
诈骗分子通过各种渠道获取企业内部人员信息，向企业内部人员发送“账户年检通知”的邮件或者短信，要求客户添加“银行工作人员”QQ号进群领取年检资料，否则将停用客户的账户。
第二步
诈骗分子为取得客户信任，精心编造各种“银行工作人员”的头衔，客户进群后，群内甚至有精心扮演的“老板”头像与公司老板一致，“老板”会嘱咐财务人员配合“银行”跟进账户年检工作，让事主觉得一切都很合理。
第三步
诈骗分子以“年检”或企业支付货款的需要要求验证账户，让企业财务人员向指定账户打款；或者“老板”谎称有笔款项急需支付，要求财务打款，最终诈骗分子完成诈骗收割。
【温馨提示】昆明市反诈骗中心在此提醒大家一定要时刻保持警惕，注意防范，千万不要从非官方渠道相信诈骗分子的说辞。
1. 切勿通过邮件，qq，短信等来路不明的渠道随意透露公司及个人信息，不要点击不明链接，不要盲目相信他人，如遇到银行账户问题应及时拨打银行官方电话，询问银行相关工作人员，进一步有核实业务的真实性。
2. 对于网络当中的转账汇款要求，一定要与企业负责人或者领导当面核实确认，尤其是大额转账等切勿轻而易举的做出判断，要严格遵守财务审批制度。
3. 一旦发现诈骗或异常情况，要第一时间拨打110报警，并与开户行取得联系。
注意！早在2014年就开始年检改年报了
公司年检是指参加工商、税务、银行等有关进行的年度年检；企业需要填报年度检验报告书，提交多项材料，并亲自到工商部门办理年检手续。
公司年报是企业通过工商部门公示系统向社会公示上一年度的年度报告，对企业的信息和信誉进行监督、管理。2014年2月19日，工商总局根据国务院出台的《注册资本登记制度改革方案》，企业年度检验制度改为企业年度报告公示制度。
企业工商年报主要包括以下内容：
1、公司股东缴纳的出资情况、资产情况；
2、企业的联系方式与地址；
3、企业的存续状态；
4、企业各类变动情况，如股权变更信息、购买股权信息等；
5、企业网站及从事网络经营的网店网址信息等；
6、企业从业人数、财务信息、社保信息等。
注意：凡是在市场监督管理部门进行注册登记的市场主体（包括企业、农民专业合作社、个体工商户）均应向市场监督管理部门报送企业年度报告。
实行年报后，市场主体信息集中在一个平台，企业无需再到工商部门提交书式资料，仅需登录国家信用信息系统（http://www.gsxt.gov.cn），并根据提示填写相应项目即可自行完成年度报告信息申报操作。
所以那些冒充“年检员”、发送“年检公告”的骗子大概还没有完全“与时俱进”，现在已经没有年检的说法了，年报的工作完全可以在网上完成。
当会计朋友们在准备年报的过程中遇到主动出击的“拦路虎”，仔细甄别，确认是骗子的情况请拨打110报警。
文章综合：东莞反诈、每日会计实操
