5月10日晚间,万科A(SZ000002,股价7.56元,市值901.96亿元)公告,为满足经营需要,万科向中国邮政储蓄银行股份有限公司深圳罗湖区支行(以下简称邮储银行)申请银行贷款,贷款金额合计人民币13亿元,期限3年。
在这笔贷款中,万科控股子公司武汉万科鲩子湖房地产有限公司(以下简称武汉鲩子湖)、宿迁万腾置业有限公司(以下简称宿迁万腾)分别以持有的项目土地为前述贷款提供相应抵押担保。
万科董事会认为,这两家子公司提供担保将有助于满足公司经营发展的需求,并且风险可控,不会造成公司及股东利益的损害。
根据借款协议,武汉鲩子湖、宿迁万腾已与邮储银行就前述融资事项签订抵押合同,武汉鲩子湖、宿迁万腾将为本次融资提供抵押担保,担保期限为借款合同生效之日起至全部债务履行期限届满之日,担保范围为邮储银行就本次融资对公司所享有的全部债权。
公告显示,截至4月30日,万科的担保余额为285.82亿元,占比其2023年末经审计归属于上市公司股东净资产的11.40%。其中,万科及控股子公司为其他控股子公司提供担保的余额为284.01亿元,而对联营公司及合营公司提供的担保余额为1.81亿元。万科及控股子公司并未对外提供担保,同时也没有逾期担保或涉及诉讼的担保。
万科表示,随着本次担保的发生,万科对外担保总额将增加至298.82亿元,占公司2023年末经审计归属于上市公司股东净资产的比重上升至11.92%。
在前不久的万科股东大会上,万科总裁祝九胜表示,从去年四季度开始,万科遇到了因为监管条件或者政策变化带来融资模式的转变。融资从总对总转成项目制,过往90%都是信用融资,80%的融资是总部单一融资团队就能完成,现在则要落实到每个项目上,银行可能会要求担保、征信。
“万科过往没有怎么接触押品,经营性资产也都是按照原始成本入账。经过跟银行的反复沟通,银行会关注万科的资源、资产、押品,够不够覆盖负债?过往几个月,我们跟银行在资源问题、资产问题特别是押品问题上有很多交流,我们的基本结论是,我们的押品、资源、资产是相对充足的。”
万科一季报显示,公司实现营业收入615.9亿元,同比下滑10%。其中,房地产开发业务贡献营业收入466.7亿元,同比下降13.8%;经营服务业务贡献营业收入109.5亿元,同比增长12.0%。
受结算规模下降和开发业务毛利率下滑的影响,万科实现归属公司股东应占期间利润-3.6亿元,同比下降125.0%。
万科解释称,一季度受结算规模和项目毛利率下降影响,公司和少数股东(即合作方)在项目层面利润都出现了大幅下滑,之所以本集团权益净利润相对于少数股东损益的变动幅度更大,主要原因是,少数股东损益仅反映了合作方在项目公司层面的利润,而集团的权益净利润在合作项目的利润基础上,需要扣除合作之外的损益影响,比如万科全资投资的经营性业务按成本法核算计提的折旧摊销,非项目层面的利息支出、费用等。
“这些非合作项目层面的损益影响金额在季度间相对均衡,且同比变动较小,因此扣除这些影响后的集团权益净利润变动幅度相对更大。实际上,在单个合作项目中,万科与合作方同股同权,利润回报水平的变动幅度是一致的。”
截至报告期末,万科扣除预收款后的负债率为64.9%,相比2023年底下降0.6个百分点,净负债率59.3%;持有货币资金830.7亿元,可以覆盖一年内到期有息负债。
封面图片来源:每日经济新闻 资料图